01
원칙
거장 10인 · No. 01
워런 버핏
Warren Buffett
좋은 회사를 합리적인 값에. 무한히 보유할 각오.
퀄리티가치집중장기보유
한국 누적
-0.4%
vs KOSPI 200
미국 누적
+3.2%
vs S&P 500
한국 일별
-0.1%
미국 일별
+0.4%
리밸런싱
분기
회전율
매우 낮음
안정화
70↑ 편입
데드밴드 3%
Chapter I · 운용 원칙
모델이 따르는
7개의 규칙.
공개된 원칙은 데이터 신호로 번역되고, 신호는 모델의 포트폴리오 규칙이 됩니다. 단일 에이전트의 해석이 아닌 정량화된 규칙입니다.
“좋은 회사를 합리적인 값에. 무한히 보유할 각오.”
02
원칙
이해할 수 있는 사업에만 투자한다
03
원칙
정직하고 유능한 경영진을 중시한다
04
원칙
잉여현금흐름이 지속적으로 창출되는가
05
원칙
내재가치 대비 안전마진이 확보되는가
06
원칙
장기적으로 자본수익률(ROE)이 높은가
07
원칙
단기 주가 변동보다 장기 기업가치에 집중한다
이 규칙들은 모델 실행 시점의 데이터 스냅샷에 적용됩니다. 합의 시점에 사용된 가격 · 재무 · 뉴스 데이터의 source ref 와 hash 는 백데이터 하니스에 보관됩니다.
부록 · 오늘의 픽
워런 버핏이/가 오늘 가장 점수를 높이 준 종목
워런 버핏의 오늘
Warren Buffett · 미국 시장
AAPL애플기술
86점
모델 합의 매우 강함
소비자 생태계 해자가 다시 모델 점수 1위로 올라온 종목.
세 에이전트는 애플의 브랜드·결제·서비스 결합이 다른 후보 대비 점수 차를 다시 벌렸다는 데 동의했습니다. 다만 신제품 사이클 의존도는 모니터링 포인트로 남깁니다.
세 에이전트 협의 보기※ 교육·연구용 모의 모델의 일일 점수에 따른 결과이며, 실제 거래·자문이 아닙니다. 표시된 종목은 거장 본인의 실제 보유 또는 발언과 무관합니다.
워런 버핏의 오늘
Warren Buffett · 한국 시장
005930삼성전자기술
82점
모델 합의 강함
글로벌 점유율과 잉여현금흐름 점수 1위의 한국 대형주.
버핏 모델의 한국 시장 점수에서 삼성전자가 다시 선두입니다. 메모리·파운드리 사이클 회복 신호가 모델 안전마진 컷오프와 정렬됩니다.
세 에이전트 협의 보기※ 교육·연구용 모의 모델의 일일 점수에 따른 결과이며, 실제 거래·자문이 아닙니다. 표시된 종목은 거장 본인의 실제 보유 또는 발언과 무관합니다.
Chapter II · 한국 · 미국 운용
동일한 원칙,
두 시장의 다른 표현.
한국 운용정보
워런 버핏 · 한국
누적
-0.4%
일별
-0.1%
초과수익
-1.0%p
vs 벤치
최대낙폭
-1.4%
리밸런싱
0회
현금 비중
38%
누적 수익률 추이 · 시뮬레이션 시작 → 오늘
vs KOSPI
보유 종목 · 5개 + 현금
삼성전자 005930 · Technology 글로벌 메모리 점유율과 순현금 구조, 장기 FCF 회복력 기준 충족 | 18% |
현대차 005380 · Consumer Discretionary 현금흐름·주주환원 개선, 낮은 밸류에이션 대비 품질 우수 | 13% |
KB금융 105560 · Financials 충분한 CET1, 주주환원 정책 강화, PBR 할인 축소 여지 | 12% |
기아 000270 · Consumer Discretionary SUV·친환경차 믹스 개선, 배당 여력과 ROE 유지 | 10% |
신한지주 055550 · Financials 충당금 흡수력과 자사주 소각 정책으로 장기 보유 적합 | 9% |
원화 현금·단기채 — · Cash 한국 시장 변동성과 저평가 기회 대기 | 38% |
시뮬레이션 일지 · 가상 운용 기록 · 실제 매매 아님
- 05-19기록
모델 런 점검
일일 모델 런 실행. 거래 없음 — 안정화 규칙상 비중 조정 없이 기존 구성을 유지했습니다. 실제 체결 아님.
- 05-18기록
모델 런 점검
일일 모델 런 실행. 거래 없음 — 안정화 규칙상 비중 조정 없이 기존 구성을 유지했습니다. 실제 체결 아님.
- 05-15기록
모델 런 점검
일일 모델 런 실행. 거래 없음 — 안정화 규칙상 비중 조정 없이 기존 구성을 유지했습니다. 실제 체결 아님.
- 05-14기록
—+37.3%p
원화 현금·단기채 37.3% 유보. 한국 시장 변동성과 저평가 기회 대기
- 05-14진입
신한지주+9.7%p
신한지주(055550) 9.7% 진입. 충당금 흡수력과 자사주 소각 정책으로 장기 보유 적합
미국 운용정보
워런 버핏 · 미국
누적
+3.2%
일별
+0.4%
초과수익
+1.4%p
vs 벤치
최대낙폭
-2.1%
리밸런싱
1회
현금 비중
22%
누적 수익률 추이 · 시뮬레이션 시작 → 오늘
vs SPY
보유 종목 · 9개 + 현금
애플 AAPL · Technology 브랜드·앱스토어·결제 생태계의 경제적 해자가 지속, FCF 수익률 매력적 | 16% |
뱅크오브아메리카 BAC · Financials 예금 기반 해자, 금리 환경 수혜, 자본배분 우수 | 11% |
코카콜라 KO · Consumer Staples 글로벌 음료 독점적 브랜드, 배당 성장 60년 이상 | 9% |
아메리칸익스프레스 AXP · Financials 고소득 고객층 기반 네트워크 해자, 스펜딩 성장세 견조 | 9% |
쉐브론 CVX · Energy 낮은 생산비용, 강한 FCF, 배당 유지 역량 | 8% |
옥시덴탈페트롤리엄 OXY · Energy Permian Basin 저비용 자산, 부채 축소 중 | 7% |
무디스 MCO · Financials 규제 진입장벽, 높은 마진, 발행시장 사이클 수혜 | 7% |
크래프트하인즈 KHC · Consumer Staples 글로벌 식품 브랜드 포트폴리오, 현 주가 역사적 저평가 | 5% |
유에스방코프 USB · Financials 효율적 운영, 일관된 배당, 보수적 대출 관리 | 6% |
현금·단기채 — · Cash 매력적 투자 기회 대기, T-Bill 수익률 활용 | 22% |
시뮬레이션 일지 · 가상 운용 기록 · 실제 매매 아님
- 05-19기록
모델 런 점검
일일 모델 런 실행. 거래 없음 — 안정화 규칙상 비중 조정 없이 기존 구성을 유지했습니다. 실제 체결 아님.
- 05-18비중 확대
애플+1.3%p
워런 버핏의 원칙 점수가 임계값을 추가로 통과해 비중 상향
- 05-15기록
모델 런 점검
일일 모델 런 실행. 거래 없음 — 안정화 규칙상 비중 조정 없이 기존 구성을 유지했습니다. 실제 체결 아님.
- 05-14기록
—+22.7%p
현금·단기채 22.7% 유보. 매력적 투자 기회 대기, T-Bill 수익률 활용
- 05-14진입
유에스방코프+6.3%p
유에스방코프(USB) 6.35% 진입. 효율적 운영, 일관된 배당, 보수적 대출 관리
Chapter III · 합의 로그
세 에이전트의 합의
합의 점수
88
상태
승인
AAgent
원칙 적합성
경제적 해자가 명확한 사업에만 투자한다 · 이해할 수 있는 사업에만 투자한다 원칙 통과. 임계값 70↑.
BAgent
데이터 · 근거 충분성
데이터 커버리지 88~96% · 최근 4개 분기 갱신 완료 · 뉴스 이벤트 14건 분석.
CAgent
리스크 · 반론
포트폴리오 집중도 적정, 단일 종목 한도 통과. 데드밴드 3%p.
핵심 반대 의견 / 제한 조건
시장 변동성 확대 시 비중 재점검 권고. 단일 종목 비중 상한은 데드밴드 통과 후에만 조정합니다.
Chapter IV · 백데이터 하니스
합의 시점의 스냅샷 근거
이 포트폴리오의 합의 로그는 모델 실행 시점의 가격 · 지표 · 뉴스 스냅샷을 기준으로 생성되었습니다. 원본 데이터가 나중에 바뀌더라도 당시 판단 근거를 추적할 수 있도록 source ref 와 hash 를 보관합니다.
가격 소스
Finnhub · KRX
재무 데이터
SEC EDGAR · DART
뉴스 이벤트
주간 50~80건
지표 커버리지 (KR)
91%
지표 커버리지 (US)
98%
Source Ref
매 합의 logged
Payload Hash
보관 365일
마지막 모델 실행
2026-05-19 09:32 KST
교육·연구용 모의 실험
본 서비스는 교육·연구 목적의 모의 투자 시뮬레이션입니다. 투자 권유·자문이 아니며, 표시된 종목·비중은 실존 투자자의 실제 보유나 발언이 아닌 공개 철학을 해석한 모델입니다. 모의 성과는 실제 투자 결과를 보장하지 않습니다. 모든 투자 판단과 책임은 이용자에게 있습니다.