01
원칙
거장 10인 · No. 09
존 보글
John Bogle
시장을 이기려 하지 마라. 낮은 비용으로 전체를 보유하라.
인덱스저비용장기복리단순함
한국 누적
+0.3%
vs KOSPI 200
미국 누적
+1.9%
vs S&P 500
한국 일별
+0.1%
미국 일별
+0.3%
리밸런싱
연간
회전율
매우 낮음
안정화
70↑ 편입
데드밴드 5%
Chapter I · 운용 원칙
모델이 따르는
6개의 규칙.
공개된 원칙은 데이터 신호로 번역되고, 신호는 모델의 포트폴리오 규칙이 됩니다. 단일 에이전트의 해석이 아닌 정량화된 규칙입니다.
“시장을 이기려 하지 마라. 낮은 비용으로 전체를 보유하라.”
02
원칙
비용이 낮을수록 장기 복리 성과가 좋아진다
03
원칙
광범위하게 분산된 인덱스 투자를 선호
04
원칙
잦은 매매와 타이밍 예측을 피한다
05
원칙
장기 복리와 투자 규율을 최우선으로
06
원칙
단순한 포트폴리오가 복잡한 전략보다 낫다
이 규칙들은 모델 실행 시점의 데이터 스냅샷에 적용됩니다. 합의 시점에 사용된 가격 · 재무 · 뉴스 데이터의 source ref 와 hash 는 백데이터 하니스에 보관됩니다.
부록 · 오늘의 픽
존 보글이/가 오늘 가장 점수를 높이 준 종목
존 보글의 오늘
John Bogle · 미국 시장
VTI뱅가드 전체 시장 ETF인덱스
92점
모델 합의 매우 강함
저비용·광범위 시장 노출 — 인덱스 모델의 기본 답.
보글 모델은 시장 타이밍을 거부합니다. 비용·분산·세후 효율이 다른 후보 대비 일관되게 우수하기 때문에 오늘도 동일한 후보가 1위입니다.
세 에이전트 협의 보기※ 교육·연구용 모의 모델의 일일 점수에 따른 결과이며, 실제 거래·자문이 아닙니다. 표시된 종목은 거장 본인의 실제 보유 또는 발언과 무관합니다.
존 보글의 오늘
John Bogle · 한국 시장
069500KODEX 200인덱스
90점
모델 합의 매우 강함
저비용·광범위 시장 노출 — 한국 시장 인덱스 모델의 기본 답.
보글 모델은 한국 시장에서도 시장 타이밍을 거부합니다. 비용·분산·추적오차에서 다른 후보 대비 일관되게 우수합니다.
세 에이전트 협의 보기※ 교육·연구용 모의 모델의 일일 점수에 따른 결과이며, 실제 거래·자문이 아닙니다. 표시된 종목은 거장 본인의 실제 보유 또는 발언과 무관합니다.
Chapter II · 한국 · 미국 운용
동일한 원칙,
두 시장의 다른 표현.
한국 운용정보
존 보글 · 한국
누적
+0.3%
일별
+0.1%
초과수익
-0.3%p
vs 벤치
최대낙폭
-3.8%
리밸런싱
2회
현금 비중
5%
누적 수익률 추이 · 시뮬레이션 시작 → 오늘
vs KOSPI
보유 종목 · 3개 + 현금
KODEX 200 069500 · Broad Market 한국 대형주 시장 전체에 분산 투자 | 45% |
TIGER 200 102110 · Broad Market 운용사 분산과 시장 베타 유지 | 25% |
KODEX 단기채권 153130 · Fixed Income 주식 변동성 완충과 낮은 비용의 채권 노출 | 25% |
원화 현금 — · Cash 보글식 단순 포트폴리오의 최소 현금 | 5% |
시뮬레이션 일지 · 가상 운용 기록 · 실제 매매 아님
- 05-19기록
모델 런 점검
일일 모델 런 실행. 거래 없음 — 안정화 규칙상 비중 조정 없이 기존 구성을 유지했습니다. 실제 체결 아님.
- 05-18비중 축소
KODEX 단기채권-2.1%p
존 보글의 대체 후보 점수 우위로 일부 비중 이전
- 05-15비중 축소
KODEX 단기채권-0.9%p
존 보글의 대체 후보 점수 우위로 일부 비중 이전
- 05-14기록
—+5.3%p
원화 현금 5.35% 유보. 보글식 단순 포트폴리오의 최소 현금
- 05-14진입
KODEX 단기채권+25.0%p
KODEX 단기채권(153130) 25% 진입. 주식 변동성 완충과 낮은 비용의 채권 노출
미국 운용정보
존 보글 · 미국
누적
+1.9%
일별
+0.3%
초과수익
+0.1%p
vs 벤치
최대낙폭
-1.2%
리밸런싱
0회
현금 비중
5%
누적 수익률 추이 · 시뮬레이션 시작 → 오늘
vs SPY
보유 종목 · 3개 + 현금
미국 전체 주식 ETF VTI · Broad Market 운용보수 0.03%, 3600+ 종목 분산, 시장 수익 확보 | 50% |
국제 주식 ETF(미국 제외) VXUS · International 선진국+신흥국 50개국 8000+ 종목, 운용보수 0.07% | 20% |
미국 채권 ETF BND · Fixed Income 미국 투자등급 채권 전체, 운용보수 0.03% | 25% |
현금·MMF — · Cash 최소 현금, 연 1회 리밸런싱 이외 변경 없음 | 5% |
시뮬레이션 일지 · 가상 운용 기록 · 실제 매매 아님
- 05-19기록
모델 런 점검
일일 모델 런 실행. 거래 없음 — 안정화 규칙상 비중 조정 없이 기존 구성을 유지했습니다. 실제 체결 아님.
- 05-18기록
모델 런 점검
일일 모델 런 실행. 거래 없음 — 안정화 규칙상 비중 조정 없이 기존 구성을 유지했습니다. 실제 체결 아님.
- 05-15기록
모델 런 점검
일일 모델 런 실행. 거래 없음 — 안정화 규칙상 비중 조정 없이 기존 구성을 유지했습니다. 실제 체결 아님.
- 05-14기록
—+5.3%p
현금·MMF 5.35% 유보. 최소 현금, 연 1회 리밸런싱 이외 변경 없음
- 05-14진입
미국 채권 ETF+25.0%p
미국 채권 ETF(BND) 25% 진입. 미국 투자등급 채권 전체, 운용보수 0.03%
Chapter III · 합의 로그
세 에이전트의 합의
합의 점수
88
상태
승인
AAgent
원칙 적합성
대부분의 투자자는 시장 평균을 이기기 어렵다 · 비용이 낮을수록 장기 복리 성과가 좋아진다 원칙 통과. 임계값 70↑.
BAgent
데이터 · 근거 충분성
데이터 커버리지 88~96% · 최근 4개 분기 갱신 완료 · 뉴스 이벤트 14건 분석.
CAgent
리스크 · 반론
포트폴리오 집중도 적정, 단일 종목 한도 통과. 데드밴드 5%p.
핵심 반대 의견 / 제한 조건
시장 변동성 확대 시 비중 재점검 권고. 단일 종목 비중 상한은 데드밴드 통과 후에만 조정합니다.
Chapter IV · 백데이터 하니스
합의 시점의 스냅샷 근거
이 포트폴리오의 합의 로그는 모델 실행 시점의 가격 · 지표 · 뉴스 스냅샷을 기준으로 생성되었습니다. 원본 데이터가 나중에 바뀌더라도 당시 판단 근거를 추적할 수 있도록 source ref 와 hash 를 보관합니다.
가격 소스
Finnhub · KRX
재무 데이터
SEC EDGAR · DART
뉴스 이벤트
주간 50~80건
지표 커버리지 (KR)
91%
지표 커버리지 (US)
98%
Source Ref
매 합의 logged
Payload Hash
보관 365일
마지막 모델 실행
2026-05-19 09:32 KST
교육·연구용 모의 실험
본 서비스는 교육·연구 목적의 모의 투자 시뮬레이션입니다. 투자 권유·자문이 아니며, 표시된 종목·비중은 실존 투자자의 실제 보유나 발언이 아닌 공개 철학을 해석한 모델입니다. 모의 성과는 실제 투자 결과를 보장하지 않습니다. 모든 투자 판단과 책임은 이용자에게 있습니다.