미국 · AI 추정 포트폴리오
Ray Dalio
미래는 알 수 없다. 모든 국면에서 버티는 포트폴리오.
전체 종목
7종목
총 투자 비중
95%
현금 비중
5%
조정 주기
분기
회전율
낮음
주식·채권·금·원자재 ETF를 리스크 패리티 관점으로 배분하고, 회전율을 낮게 유지한다.
미국 구성 의도
미국 자산만으로 4국면 균형을 구현한 ETF 묶음 형태의 모델.
실제 인물의 현재 보유 종목을 복제한 것이 아니다. 공개된 투자 원칙을 모델 규칙으로 해석한 것이다.
SPY · Equities
15.83%
편입 이유
선호 원칙 태그 일치: macro_benefit, risk_parity · 핵심 지표 점수 79.45점 · 데이터 참조 11개 · 비중 산정: 후보 점수 79.45점에 비례 배분 · 최종 비중 15.83% · 단일 종목 상한 30% 이내 · 현금성 5% 제외 후 투자 비중 배분
운용 메모
S&P500 ETF는 dalio 모델의 원칙 태그와 데이터 점수 기준을 통과한 후보입니다.
점검 메모
무료 공개 데이터·시드 폴백을 함께 고려한 모델 산출물이며, 실제 거래 지시나 자문이 아닙니다. 원천 섹터 Equities를 포트폴리오 섹터 상한 계산에 사용합니다.
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GLD · Commodities
14.89%
편입 이유
선호 원칙 태그 일치: macro_benefit, risk_parity · 핵심 지표 점수 74.74점 · 데이터 참조 11개 · 비중 산정: 후보 점수 74.74점에 비례 배분 · 최종 비중 14.89% · 단일 종목 상한 30% 이내 · 현금성 5% 제외 후 투자 비중 배분
운용 메모
금 ETF는 dalio 모델의 원칙 태그와 데이터 점수 기준을 통과한 후보입니다.
점검 메모
무료 공개 데이터·시드 폴백을 함께 고려한 모델 산출물이며, 실제 거래 지시나 자문이 아닙니다. 원천 섹터 Commodities를 포트폴리오 섹터 상한 계산에 사용합니다.
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TLT · Fixed Income
14.89%
편입 이유
선호 원칙 태그 일치: macro_benefit, risk_parity · 핵심 지표 점수 74.74점 · 데이터 참조 11개 · 비중 산정: 후보 점수 74.74점에 비례 배분 · 최종 비중 14.89% · 단일 종목 상한 30% 이내 · 현금성 5% 제외 후 투자 비중 배분
운용 메모
미국채 20년+ ETF는 dalio 모델의 원칙 태그와 데이터 점수 기준을 통과한 후보입니다.
점검 메모
무료 공개 데이터·시드 폴백을 함께 고려한 모델 산출물이며, 실제 거래 지시나 자문이 아닙니다. 원천 섹터 Fixed Income를 포트폴리오 섹터 상한 계산에 사용합니다.
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VTI · Broad Market
12.53%
편입 이유
선호 원칙 태그 일치: index · 핵심 지표 점수 62.89점 · 데이터 참조 11개 · 비중 산정: 후보 점수 62.89점에 비례 배분 · 최종 비중 12.53% · 단일 종목 상한 30% 이내 · 현금성 5% 제외 후 투자 비중 배분
운용 메모
미국 전체 주식 ETF는 dalio 모델의 원칙 태그와 데이터 점수 기준을 통과한 후보입니다.
점검 메모
무료 공개 데이터·시드 폴백을 함께 고려한 모델 산출물이며, 실제 거래 지시나 자문이 아닙니다. 원천 섹터 Broad Market를 포트폴리오 섹터 상한 계산에 사용합니다.
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VEA · International
12.3%
편입 이유
선호 원칙 태그 일치: risk_parity · 핵심 지표 점수 61.72점 · 데이터 참조 11개 · 비중 산정: 후보 점수 61.72점에 비례 배분 · 최종 비중 12.3% · 단일 종목 상한 30% 이내 · 현금성 5% 제외 후 투자 비중 배분
운용 메모
선진국 ETF(미국 제외)는 dalio 모델의 원칙 태그와 데이터 점수 기준을 통과한 후보입니다.
점검 메모
무료 공개 데이터·시드 폴백을 함께 고려한 모델 산출물이며, 실제 거래 지시나 자문이 아닙니다. 원천 섹터 International를 포트폴리오 섹터 상한 계산에 사용합니다.
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DJP · Commodities
12.28%
편입 이유
선호 원칙 태그 일치: risk_parity · 핵심 지표 점수 61.64점 · 데이터 참조 10개 · 비중 산정: 후보 점수 61.64점에 비례 배분 · 최종 비중 12.28% · 단일 종목 상한 30% 이내 · 현금성 5% 제외 후 투자 비중 배분
운용 메모
원자재 지수 ETN는 dalio 모델의 원칙 태그와 데이터 점수 기준을 통과한 후보입니다.
점검 메모
무료 공개 데이터·시드 폴백을 함께 고려한 모델 산출물이며, 실제 거래 지시나 자문이 아닙니다. 원천 섹터 Commodities를 포트폴리오 섹터 상한 계산에 사용합니다.
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IEF · Fixed Income
12.28%
편입 이유
선호 원칙 태그 일치: risk_parity · 핵심 지표 점수 61.64점 · 데이터 참조 11개 · 비중 산정: 후보 점수 61.64점에 비례 배분 · 최종 비중 12.28% · 단일 종목 상한 30% 이내 · 현금성 5% 제외 후 투자 비중 배분
운용 메모
미국채 7-10년 ETF는 dalio 모델의 원칙 태그와 데이터 점수 기준을 통과한 후보입니다.
점검 메모
무료 공개 데이터·시드 폴백을 함께 고려한 모델 산출물이며, 실제 거래 지시나 자문이 아닙니다. 원천 섹터 Fixed Income를 포트폴리오 섹터 상한 계산에 사용합니다.
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현금·단기채
5% 현금성 비중은 모델 변동성 완화와 다음 리밸런싱 여력 확보를 위한 안정화 버퍼입니다. 투자자별 회전율과 안정화 규칙에 따라 유지합니다.
