▸ Current Model · 오늘의 구성
자료 기준 2026-05-27 · 모의 벤치 SPY
데이터 근거 제한
이 구성은 평균 데이터 품질 95점 기준으로 산출되었고, 시드/폴백 0건 · 경고 30건을 포함합니다. 비중과 편입 근거는 공개·시드 자료로 만든 가상 산출이며 실행 지시가 아닙니다.
거인의 입장에서 본 구성
사고 렌즈. 시장은 변덕스러운 "Mr. Market"이다. 가격이 자산가치 아래로 충분히 내려간 구간을 관찰하고, 분산으로 개별 리스크를 줄인다.
미국 구성의 의도. PBR이 낮거나 자산가치 대비 할인 폭이 큰 미국 종목을 폭넓게 분산해 안전마진 중심으로 담는다.
원칙 번역. 저PBR·저PER·재무 안정성·배당 지속을 정량 필터로 사용하고, 분산을 통해 단일 종목 위험을 낮춘다.
벤저민 그레이엄 상세 보기실제 인물의 현재 보유 종목을 복제한 것이 아니다. 공개된 투자 원칙을 모델 규칙으로 해석한 것이다.
상위 보유의 근거
VZ
버라이즌
9.1%
테제. 버라이즌는 graham 모델의 원칙 태그와 데이터 점수 기준을 통과한 후보입니다.
편입 근거. 선호 원칙 태그 일치: dividend, low_per, safety_margin · 핵심 지표 점수 93.92점 · 데이터 참조 11개 · 비중 산정: 후보 점수 93.92점에 비례 배분 · 최종 비중 9.11% · 단일 종목 상한 10% 이내 · 현금성 18% 제외 후 투자 비중 배분
비중 산정. 비중 산정: 후보 점수 93.92점에 비례 배분 · 최종 비중 9.11% · 단일 종목 상한 10% 이내 · 현금성 18% 제외 후 투자 비중 배분
리스크. 무료 공개 데이터·시드 폴백을 함께 고려한 모델 산출물이며, 실제 거래 지시나 자문이 아닙니다. 원천 섹터 Communication를 포트폴리오 섹터 상한 계산에 사용합니다.
MO
알트리아
8.9%
테제. 알트리아는 graham 모델의 원칙 태그와 데이터 점수 기준을 통과한 후보입니다.
편입 근거. 선호 원칙 태그 일치: dividend, low_per, safety_margin · 핵심 지표 점수 92.19점 · 데이터 참조 11개 · 비중 산정: 후보 점수 92.19점에 비례 배분 · 최종 비중 8.93% · 단일 종목 상한 10% 이내 · 현금성 18% 제외 후 투자 비중 배분
비중 산정. 비중 산정: 후보 점수 92.19점에 비례 배분 · 최종 비중 8.93% · 단일 종목 상한 10% 이내 · 현금성 18% 제외 후 투자 비중 배분
리스크. 무료 공개 데이터·시드 폴백을 함께 고려한 모델 산출물이며, 실제 거래 지시나 자문이 아닙니다. 원천 섹터 Consumer Staples를 포트폴리오 섹터 상한 계산에 사용합니다.
PFE
화이자
8.7%
테제. 화이자는 graham 모델의 원칙 태그와 데이터 점수 기준을 통과한 후보입니다.
편입 근거. 선호 원칙 태그 일치: dividend, low_pbr, low_per · 핵심 지표 점수 90.02점 · 데이터 참조 11개 · 비중 산정: 후보 점수 90.02점에 비례 배분 · 최종 비중 8.72% · 단일 종목 상한 10% 이내 · 현금성 18% 제외 후 투자 비중 배분
비중 산정. 비중 산정: 후보 점수 90.02점에 비례 배분 · 최종 비중 8.72% · 단일 종목 상한 10% 이내 · 현금성 18% 제외 후 투자 비중 배분
리스크. 무료 공개 데이터·시드 폴백을 함께 고려한 모델 산출물이며, 실제 거래 지시나 자문이 아닙니다. 원천 섹터 Healthcare를 포트폴리오 섹터 상한 계산에 사용합니다.
F
포드
8.5%
테제. 포드는 graham 모델의 원칙 태그와 데이터 점수 기준을 통과한 후보입니다.
편입 근거. 선호 원칙 태그 일치: dividend, low_pbr, low_per · 핵심 지표 점수 87.52점 · 데이터 참조 11개 · 비중 산정: 후보 점수 87.52점에 비례 배분 · 최종 비중 8.48% · 단일 종목 상한 10% 이내 · 현금성 18% 제외 후 투자 비중 배분
비중 산정. 비중 산정: 후보 점수 87.52점에 비례 배분 · 최종 비중 8.48% · 단일 종목 상한 10% 이내 · 현금성 18% 제외 후 투자 비중 배분
리스크. 무료 공개 데이터·시드 폴백을 함께 고려한 모델 산출물이며, 실제 거래 지시나 자문이 아닙니다. 원천 섹터 Consumer Discretionary를 포트폴리오 섹터 상한 계산에 사용합니다.
백데이터 하니스
아래 값은 실제 체결·매매 기록이 아니라, 자료 기준일의 공개·시드 데이터로 만든 가상 산출 근거입니다. AI 검증 엔진이 같은 거인 원칙과 같은 근거 자료로 각자 구성 아이디어를 낸 뒤 조정 기록을 남깁니다. 내부 합의 기록이 없을 때는 외부 모델의 실제 합의로 표시하지 않습니다.
VZ
버라이즌 · Communication
96점
data quality
시세
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지표
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뉴스
3건
협의
3라운드
공통 근거 자료. source ref 6개 · input ref 103개 · hash 기록 포함 · PER 11.765854 · forward PER 9.147122
데이터 기준시각 2026. 05. 28. 08:27 KST
최종 합의 요약. 세 가지 검토 시선이 편입 방향에는 동의했지만 비중 상한 또는 추가 검토 조건을 붙였습니다.
교육·연구용 가상 산출 · 투자 권유나 자문이 아닙니다.
MO
알트리아 · Consumer Staples
96점
data quality
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지표
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뉴스
3건
협의
3라운드
공통 근거 자료. source ref 6개 · input ref 103개 · hash 기록 포함 · PER 15.05428 · forward PER 12.277031
데이터 기준시각 2026. 05. 28. 08:27 KST
최종 합의 요약. 세 가지 검토 시선이 편입 방향에는 동의했지만 비중 상한 또는 추가 검토 조건을 붙였습니다.
교육·연구용 가상 산출 · 투자 권유나 자문이 아닙니다.
PFE
화이자 · Healthcare
96점
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지표
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뉴스
3건
협의
3라운드
공통 근거 자료. source ref 6개 · input ref 103개 · hash 기록 포함 · PER 20.007633 · forward PER 9.238241
데이터 기준시각 2026. 05. 28. 08:27 KST
최종 합의 요약. 세 가지 검토 시선이 편입 방향에는 동의했지만 비중 상한 또는 추가 검토 조건을 붙였습니다.
교육·연구용 가상 산출 · 투자 권유나 자문이 아닙니다.
F
포드 · Consumer Discretionary
93점
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시세
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뉴스
3건
협의
3라운드
공통 근거 자료. source ref 6개 · input ref 103개 · hash 기록 포함 · PER N/A · forward PER 8.681059
데이터 기준시각 2026. 05. 28. 08:27 KST
최종 합의 요약. 세 가지 검토 시선이 편입 방향에는 동의했지만 비중 상한 또는 추가 검토 조건을 붙였습니다.
교육·연구용 가상 산출 · 투자 권유나 자문이 아닙니다.
CVS
CVS헬스 · Healthcare
96점
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시세
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지표
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뉴스
3건
협의
3라운드
공통 근거 자료. source ref 6개 · input ref 103개 · hash 기록 포함 · PER 40.38158 · forward PER 11.0094185
데이터 기준시각 2026. 05. 28. 08:27 KST
최종 합의 요약. 세 가지 검토 시선이 편입 방향에는 동의했지만 비중 상한 또는 추가 검토 조건을 붙였습니다.
교육·연구용 가상 산출 · 투자 권유나 자문이 아닙니다.
C
씨티그룹 · Financials
96점
data quality
시세
live
지표
live
뉴스
3건
협의
3라운드
공통 근거 자료. source ref 6개 · input ref 103개 · hash 기록 포함 · PER 15.499382 · forward PER 10.007742
데이터 기준시각 2026. 05. 28. 08:27 KST
최종 합의 요약. 세 가지 검토 시선이 편입 방향에는 동의했지만 비중 상한 또는 추가 검토 조건을 붙였습니다.
교육·연구용 가상 산출 · 투자 권유나 자문이 아닙니다.
포트폴리오 구성
| 종목 | 티커 | 목표 비중 |
|---|---|---|
버라이즌 ⚠ 무료 공개 데이터·시드 폴백을 함께 고려한 모델 산출물이며, 실제 거래 지시나 자문이 아닙니다. 원천 섹터 Communication를 포트폴리오 섹터 상한 계산에 사용합니다. | VZ | 9.11% |
알트리아 ⚠ 무료 공개 데이터·시드 폴백을 함께 고려한 모델 산출물이며, 실제 거래 지시나 자문이 아닙니다. 원천 섹터 Consumer Staples를 포트폴리오 섹터 상한 계산에 사용합니다. | MO | 8.93% |
화이자 ⚠ 무료 공개 데이터·시드 폴백을 함께 고려한 모델 산출물이며, 실제 거래 지시나 자문이 아닙니다. 원천 섹터 Healthcare를 포트폴리오 섹터 상한 계산에 사용합니다. | PFE | 8.72% |
포드 ⚠ 무료 공개 데이터·시드 폴백을 함께 고려한 모델 산출물이며, 실제 거래 지시나 자문이 아닙니다. 원천 섹터 Consumer Discretionary를 포트폴리오 섹터 상한 계산에 사용합니다. | F | 8.48% |
CVS헬스 ⚠ 무료 공개 데이터·시드 폴백을 함께 고려한 모델 산출물이며, 실제 거래 지시나 자문이 아닙니다. 원천 섹터 Healthcare를 포트폴리오 섹터 상한 계산에 사용합니다. | CVS | 8.36% |
씨티그룹 ⚠ 무료 공개 데이터·시드 폴백을 함께 고려한 모델 산출물이며, 실제 거래 지시나 자문이 아닙니다. 원천 섹터 Financials를 포트폴리오 섹터 상한 계산에 사용합니다. | C | 7.94% |
알리바바 ⚠ 무료 공개 데이터·시드 폴백을 함께 고려한 모델 산출물이며, 실제 거래 지시나 자문이 아닙니다. 원천 섹터 Technology를 포트폴리오 섹터 상한 계산에 사용합니다. | BABA | 7.81% |
페트로브라스 ⚠ 무료 공개 데이터·시드 폴백을 함께 고려한 모델 산출물이며, 실제 거래 지시나 자문이 아닙니다. 원천 섹터 Energy를 포트폴리오 섹터 상한 계산에 사용합니다. | PBR | 7.79% |
AT&T ⚠ 무료 공개 데이터·시드 폴백을 함께 고려한 모델 산출물이며, 실제 거래 지시나 자문이 아닙니다. 원천 섹터 Communication를 포트폴리오 섹터 상한 계산에 사용합니다. | T | 7.47% |
인텔 ⚠ 무료 공개 데이터·시드 폴백을 함께 고려한 모델 산출물이며, 실제 거래 지시나 자문이 아닙니다. 원천 섹터 Technology를 포트폴리오 섹터 상한 계산에 사용합니다. | INTC | 7.39% |
현금·단기채 ⚠ 모델 안정화를 위한 현금성 비중이며 실제 운용 결과가 아닙니다. | CASH | 18% |
