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시작 2026-05-14 · 모의 벤치 SPY · 초기 자본 $100,000 · 실제 매매·체결 아님
누적 수익률
모의 벤치 대비
최대 낙폭
구성 조정
거인의 입장에서 본 구성
사고 렌즈. 미래는 알 수 없다. 성장/침체, 인플레이션/디플레이션의 네 가지 국면 모두에서 살아남는 자산 조합을 만든다.
미국 구성의 의도. 미국 자산만으로 4국면 균형을 구현한 ETF 묶음 형태의 모델.
원칙 번역. 주식·채권·금·원자재 ETF를 리스크 패리티 관점으로 배분하고, 회전율을 낮게 유지한다.
레이 달리오 상세 보기실제 인물의 현재 보유 종목을 복제한 것이 아니다. 공개된 투자 원칙을 모델 규칙으로 해석한 것이다.
상위 보유의 근거
SPY
S&P500 ETF
30.0%
테제. 성장 국면 핵심 주식 자산
편입 근거. 광범위 분산, 성장/인플레 국면 핵심 배분
TLT
미국채 20년+ ETF
15.0%
테제. 침체/디플레 국면 헤지
편입 근거. 리스크 패리티 장기채 배분, 주식과 음의 상관
IEF
미국채 7-10년 ETF
15.0%
테제. 중기채 배분, 리스크 균형
편입 근거. 중기채 상관관계로 포트폴리오 변동성 완화
GLD
금 ETF
15.0%
테제. 인플레이션 헤지, 스태그플레이션 보험
편입 근거. 실질금리 환경 대비 금 배분, 탈달러화 추세
포트폴리오 구성
| 종목 | 티커 | 목표 비중 |
|---|---|---|
S&P500 ETF | SPY | 30% -2.9% |
미국채 20년+ ETF | TLT | 15% -2.0% |
미국채 7-10년 ETF | IEF | 15% -1.0% |
금 ETF | GLD | 15% +0.0% |
원자재 지수 ETN | DJP | 10% +1.0% |
선진국 ETF(미국 제외) | VEA | 10% +2.0% |
현금·단기채 | CASH | 5% +3.1% |
