레이 달리오 · 미국 주식 오늘의 구성

자료 기준 2026-05-27 · 모의 벤치 SPY

데이터 근거 제한

이 구성은 평균 데이터 품질 61점 기준으로 산출되었고, 시드/폴백 0건 · 경고 28건을 포함합니다. 비중과 편입 근거는 공개·시드 자료로 만든 가상 산출이며 실행 지시가 아닙니다.

거인의 입장에서 본 구성

레이 달리오의 원칙으로 본 미국 시장 오늘의 구성

사고 렌즈. 미래는 알 수 없다. 성장/침체, 인플레이션/디플레이션의 네 가지 국면 모두에서 살아남는 자산 조합을 만든다.

미국 구성의 의도. 미국 자산만으로 4국면 균형을 구현한 ETF 묶음 형태의 모델.

원칙 번역. 주식·채권·금·원자재 ETF를 리스크 패리티 관점으로 배분하고, 회전율을 낮게 유지한다.

레이 달리오 상세 보기

실제 인물의 현재 보유 종목을 복제한 것이 아니다. 공개된 투자 원칙을 모델 규칙으로 해석한 것이다.

상위 보유의 근거

비중이 큰 4개 종목이 들어온 이유

SPY
S&P500 ETF
15.8%
테제. S&P500 ETF는 dalio 모델의 원칙 태그와 데이터 점수 기준을 통과한 후보입니다.
편입 근거. 선호 원칙 태그 일치: macro_benefit, risk_parity · 핵심 지표 점수 79.45점 · 데이터 참조 11개 · 비중 산정: 후보 점수 79.45점에 비례 배분 · 최종 비중 15.83% · 단일 종목 상한 30% 이내 · 현금성 5% 제외 후 투자 비중 배분
비중 산정. 비중 산정: 후보 점수 79.45점에 비례 배분 · 최종 비중 15.83% · 단일 종목 상한 30% 이내 · 현금성 5% 제외 후 투자 비중 배분
리스크. 무료 공개 데이터·시드 폴백을 함께 고려한 모델 산출물이며, 실제 거래 지시나 자문이 아닙니다. 원천 섹터 Equities를 포트폴리오 섹터 상한 계산에 사용합니다.
GLD
금 ETF
14.9%
테제. 금 ETF는 dalio 모델의 원칙 태그와 데이터 점수 기준을 통과한 후보입니다.
편입 근거. 선호 원칙 태그 일치: macro_benefit, risk_parity · 핵심 지표 점수 74.74점 · 데이터 참조 11개 · 비중 산정: 후보 점수 74.74점에 비례 배분 · 최종 비중 14.89% · 단일 종목 상한 30% 이내 · 현금성 5% 제외 후 투자 비중 배분
비중 산정. 비중 산정: 후보 점수 74.74점에 비례 배분 · 최종 비중 14.89% · 단일 종목 상한 30% 이내 · 현금성 5% 제외 후 투자 비중 배분
리스크. 무료 공개 데이터·시드 폴백을 함께 고려한 모델 산출물이며, 실제 거래 지시나 자문이 아닙니다. 원천 섹터 Commodities를 포트폴리오 섹터 상한 계산에 사용합니다.
TLT
미국채 20년+ ETF
14.9%
테제. 미국채 20년+ ETF는 dalio 모델의 원칙 태그와 데이터 점수 기준을 통과한 후보입니다.
편입 근거. 선호 원칙 태그 일치: macro_benefit, risk_parity · 핵심 지표 점수 74.74점 · 데이터 참조 11개 · 비중 산정: 후보 점수 74.74점에 비례 배분 · 최종 비중 14.89% · 단일 종목 상한 30% 이내 · 현금성 5% 제외 후 투자 비중 배분
비중 산정. 비중 산정: 후보 점수 74.74점에 비례 배분 · 최종 비중 14.89% · 단일 종목 상한 30% 이내 · 현금성 5% 제외 후 투자 비중 배분
리스크. 무료 공개 데이터·시드 폴백을 함께 고려한 모델 산출물이며, 실제 거래 지시나 자문이 아닙니다. 원천 섹터 Fixed Income를 포트폴리오 섹터 상한 계산에 사용합니다.
VTI
미국 전체 주식 ETF
12.5%
테제. 미국 전체 주식 ETF는 dalio 모델의 원칙 태그와 데이터 점수 기준을 통과한 후보입니다.
편입 근거. 선호 원칙 태그 일치: index · 핵심 지표 점수 62.89점 · 데이터 참조 11개 · 비중 산정: 후보 점수 62.89점에 비례 배분 · 최종 비중 12.53% · 단일 종목 상한 30% 이내 · 현금성 5% 제외 후 투자 비중 배분
비중 산정. 비중 산정: 후보 점수 62.89점에 비례 배분 · 최종 비중 12.53% · 단일 종목 상한 30% 이내 · 현금성 5% 제외 후 투자 비중 배분
리스크. 무료 공개 데이터·시드 폴백을 함께 고려한 모델 산출물이며, 실제 거래 지시나 자문이 아닙니다. 원천 섹터 Broad Market를 포트폴리오 섹터 상한 계산에 사용합니다.

백데이터 하니스

합의가 본 근거 자료와 3라운드 기록

아래 값은 실제 체결·매매 기록이 아니라, 자료 기준일의 공개·시드 데이터로 만든 가상 산출 근거입니다. AI 검증 엔진이 같은 거인 원칙과 같은 근거 자료로 각자 구성 아이디어를 낸 뒤 조정 기록을 남깁니다. 내부 합의 기록이 없을 때는 외부 모델의 실제 합의로 표시하지 않습니다.

SPY
S&P500 ETF · Equities
64점
data quality
시세
live
지표
live
뉴스
3건
협의
3라운드
공통 근거 자료. source ref 6개 · input ref 72개 · hash 기록 포함 · PER 28.19247 · forward PER N/A
근거 링크 근거 링크
데이터 기준시각 2026. 05. 28. 08:27 KST
최종 합의 요약. 세 가지 검토 시선이 편입 방향에는 동의했지만 비중 상한 또는 추가 검토 조건을 붙였습니다.
- · SEC/DART 공시 참조가 매핑되지 않아 공시 근거를 제한적으로 반영합니다.
- · 핵심 재무 지표 결측이 많아 Agent B 신뢰도를 제한합니다.
교육·연구용 가상 산출 · 투자 권유나 자문이 아닙니다.
GLD
금 ETF · Commodities
60점
data quality
시세
live
지표
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뉴스
3건
협의
3라운드
공통 근거 자료. source ref 6개 · input ref 72개 · hash 기록 포함 · PER N/A · forward PER N/A
근거 링크 근거 링크
데이터 기준시각 2026. 05. 28. 08:27 KST
최종 합의 요약. 세 가지 검토 시선이 편입 방향에는 동의했지만 비중 상한 또는 추가 검토 조건을 붙였습니다.
- · SEC/DART 공시 참조가 매핑되지 않아 공시 근거를 제한적으로 반영합니다.
- · 핵심 재무 지표 결측이 많아 Agent B 신뢰도를 제한합니다.
교육·연구용 가상 산출 · 투자 권유나 자문이 아닙니다.
TLT
미국채 20년+ ETF · Fixed Income
64점
data quality
시세
live
지표
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뉴스
3건
협의
3라운드
공통 근거 자료. source ref 6개 · input ref 72개 · hash 기록 포함 · PER N/A · forward PER -4265.0005
근거 링크 근거 링크
데이터 기준시각 2026. 05. 28. 08:27 KST
최종 합의 요약. 세 가지 검토 시선이 편입 방향에는 동의했지만 비중 상한 또는 추가 검토 조건을 붙였습니다.
- · SEC/DART 공시 참조가 매핑되지 않아 공시 근거를 제한적으로 반영합니다.
- · 핵심 재무 지표 결측이 많아 Agent B 신뢰도를 제한합니다.
교육·연구용 가상 산출 · 투자 권유나 자문이 아닙니다.
VTI
미국 전체 주식 ETF · Broad Market
64점
data quality
시세
live
지표
live
뉴스
3건
협의
3라운드
공통 근거 자료. source ref 6개 · input ref 72개 · hash 기록 포함 · PER 27.438 · forward PER N/A
근거 링크 근거 링크
데이터 기준시각 2026. 05. 28. 08:27 KST
최종 합의 요약. 세 가지 검토 시선이 편입 방향에는 동의했지만 비중 상한 또는 추가 검토 조건을 붙였습니다.
- · SEC/DART 공시 참조가 매핑되지 않아 공시 근거를 제한적으로 반영합니다.
- · 핵심 재무 지표 결측이 많아 Agent B 신뢰도를 제한합니다.
교육·연구용 가상 산출 · 투자 권유나 자문이 아닙니다.
VEA
선진국 ETF(미국 제외) · International
64점
data quality
시세
live
지표
live
뉴스
3건
협의
3라운드
공통 근거 자료. source ref 6개 · input ref 72개 · hash 기록 포함 · PER 19.0447 · forward PER N/A
근거 링크 근거 링크
데이터 기준시각 2026. 05. 28. 08:27 KST
최종 합의 요약. 세 가지 검토 시선이 편입 방향에는 동의했지만 비중 상한 또는 추가 검토 조건을 붙였습니다.
- · SEC/DART 공시 참조가 매핑되지 않아 공시 근거를 제한적으로 반영합니다.
- · 핵심 재무 지표 결측이 많아 Agent B 신뢰도를 제한합니다.
교육·연구용 가상 산출 · 투자 권유나 자문이 아닙니다.
DJP
원자재 지수 ETN · Commodities
54점
data quality
시세
live
지표
live
뉴스
2건
협의
3라운드
공통 근거 자료. source ref 5개 · input ref 72개 · hash 기록 포함 · PER N/A · forward PER N/A
근거 링크 근거 링크
데이터 기준시각 2026. 05. 28. 08:27 KST
최종 합의 요약. 세 가지 검토 시선이 편입 방향에는 동의했지만 비중 상한 또는 추가 검토 조건을 붙였습니다.
- · SEC/DART 공시 참조가 매핑되지 않아 공시 근거를 제한적으로 반영합니다.
- · 핵심 재무 지표 결측이 많아 Agent B 신뢰도를 제한합니다.
교육·연구용 가상 산출 · 투자 권유나 자문이 아닙니다.

포트폴리오 구성

종목 · 비중 · 편입 이유

오늘의 구성 보유 종목 — 종목명, 티커, 목표 비중, 원칙 태그, 편입 이유
종목	티커	목표 비중	원칙 태그	편입 이유
S&P500 ETF ⚠ 무료 공개 데이터·시드 폴백을 함께 고려한 모델 산출물이며, 실제 거래 지시나 자문이 아닙니다. 원천 섹터 Equities를 포트폴리오 섹터 상한 계산에 사용합니다.	SPY	15.83%	매크로 수혜모멘텀리스크패리티	선호 원칙 태그 일치: macro_benefit, risk_parity · 핵심 지표 점수 79.45점 · 데이터 참조 11개 · 비중 산정: 후보 점수 79.45점에 비례 배분 · 최종 비중 15.83% · 단일 종목 상한 30% 이내 · 현금성 5% 제외 후 투자 비중 배분 비중 근거. 비중 산정: 후보 점수 79.45점에 비례 배분 · 최종 비중 15.83% · 단일 종목 상한 30% 이내 · 현금성 5% 제외 후 투자 비중 배분
금 ETF ⚠ 무료 공개 데이터·시드 폴백을 함께 고려한 모델 산출물이며, 실제 거래 지시나 자문이 아닙니다. 원천 섹터 Commodities를 포트폴리오 섹터 상한 계산에 사용합니다.	GLD	14.89%	매크로 수혜리스크패리티	선호 원칙 태그 일치: macro_benefit, risk_parity · 핵심 지표 점수 74.74점 · 데이터 참조 11개 · 비중 산정: 후보 점수 74.74점에 비례 배분 · 최종 비중 14.89% · 단일 종목 상한 30% 이내 · 현금성 5% 제외 후 투자 비중 배분 비중 근거. 비중 산정: 후보 점수 74.74점에 비례 배분 · 최종 비중 14.89% · 단일 종목 상한 30% 이내 · 현금성 5% 제외 후 투자 비중 배분
미국채 20년+ ETF ⚠ 무료 공개 데이터·시드 폴백을 함께 고려한 모델 산출물이며, 실제 거래 지시나 자문이 아닙니다. 원천 섹터 Fixed Income를 포트폴리오 섹터 상한 계산에 사용합니다.	TLT	14.89%	매크로 수혜리스크패리티	선호 원칙 태그 일치: macro_benefit, risk_parity · 핵심 지표 점수 74.74점 · 데이터 참조 11개 · 비중 산정: 후보 점수 74.74점에 비례 배분 · 최종 비중 14.89% · 단일 종목 상한 30% 이내 · 현금성 5% 제외 후 투자 비중 배분 비중 근거. 비중 산정: 후보 점수 74.74점에 비례 배분 · 최종 비중 14.89% · 단일 종목 상한 30% 이내 · 현금성 5% 제외 후 투자 비중 배분
미국 전체 주식 ETF ⚠ 무료 공개 데이터·시드 폴백을 함께 고려한 모델 산출물이며, 실제 거래 지시나 자문이 아닙니다. 원천 섹터 Broad Market를 포트폴리오 섹터 상한 계산에 사용합니다.	VTI	12.53%	인덱스	선호 원칙 태그 일치: index · 핵심 지표 점수 62.89점 · 데이터 참조 11개 · 비중 산정: 후보 점수 62.89점에 비례 배분 · 최종 비중 12.53% · 단일 종목 상한 30% 이내 · 현금성 5% 제외 후 투자 비중 배분 비중 근거. 비중 산정: 후보 점수 62.89점에 비례 배분 · 최종 비중 12.53% · 단일 종목 상한 30% 이내 · 현금성 5% 제외 후 투자 비중 배분
선진국 ETF(미국 제외) ⚠ 무료 공개 데이터·시드 폴백을 함께 고려한 모델 산출물이며, 실제 거래 지시나 자문이 아닙니다. 원천 섹터 International를 포트폴리오 섹터 상한 계산에 사용합니다.	VEA	12.3%	리스크패리티	선호 원칙 태그 일치: risk_parity · 핵심 지표 점수 61.72점 · 데이터 참조 11개 · 비중 산정: 후보 점수 61.72점에 비례 배분 · 최종 비중 12.3% · 단일 종목 상한 30% 이내 · 현금성 5% 제외 후 투자 비중 배분 비중 근거. 비중 산정: 후보 점수 61.72점에 비례 배분 · 최종 비중 12.3% · 단일 종목 상한 30% 이내 · 현금성 5% 제외 후 투자 비중 배분
원자재 지수 ETN ⚠ 무료 공개 데이터·시드 폴백을 함께 고려한 모델 산출물이며, 실제 거래 지시나 자문이 아닙니다. 원천 섹터 Commodities를 포트폴리오 섹터 상한 계산에 사용합니다.	DJP	12.28%	리스크패리티	선호 원칙 태그 일치: risk_parity · 핵심 지표 점수 61.64점 · 데이터 참조 10개 · 비중 산정: 후보 점수 61.64점에 비례 배분 · 최종 비중 12.28% · 단일 종목 상한 30% 이내 · 현금성 5% 제외 후 투자 비중 배분 비중 근거. 비중 산정: 후보 점수 61.64점에 비례 배분 · 최종 비중 12.28% · 단일 종목 상한 30% 이내 · 현금성 5% 제외 후 투자 비중 배분
미국채 7-10년 ETF ⚠ 무료 공개 데이터·시드 폴백을 함께 고려한 모델 산출물이며, 실제 거래 지시나 자문이 아닙니다. 원천 섹터 Fixed Income를 포트폴리오 섹터 상한 계산에 사용합니다.	IEF	12.28%	리스크패리티	선호 원칙 태그 일치: risk_parity · 핵심 지표 점수 61.64점 · 데이터 참조 11개 · 비중 산정: 후보 점수 61.64점에 비례 배분 · 최종 비중 12.28% · 단일 종목 상한 30% 이내 · 현금성 5% 제외 후 투자 비중 배분 비중 근거. 비중 산정: 후보 점수 61.64점에 비례 배분 · 최종 비중 12.28% · 단일 종목 상한 30% 이내 · 현금성 5% 제외 후 투자 비중 배분
현금·단기채 ⚠ 모델 안정화를 위한 현금성 비중이며 실제 운용 결과가 아닙니다.	CASH	5%		5% 현금성 비중은 모델 변동성 완화와 다음 리밸런싱 여력 확보를 위한 안정화 버퍼입니다. 투자자별 회전율과 안정화 규칙에 따라 유지합니다. 현금 사유. 5% 현금성 비중은 모델 변동성 완화와 다음 리밸런싱 여력 확보를 위한 안정화 버퍼입니다.